Por qué no conviene hacerlo solo
Los errores más caros de una herencia no se cometen en la notaría, sino antes: aceptar sin saber si hay deudas, dejar pasar el plazo de los impuestos, valorar mal los inmuebles o repartir sin respetar la legítima balear. Corregirlo después cuesta dinero y, a veces, un pleito entre familiares.
Paso 1: los certificados
- Certificado de defunción, del Registro Civil.
- Certificado de últimas voluntades: dice si hizo testamento y ante qué notario. Se puede pedir pasados quince días hábiles desde el fallecimiento. Vea certificado de últimas voluntades.
- Certificado de contratos de seguros de cobertura de fallecimiento, para saber si hay seguros de vida.
Paso 2: ¿quién hereda?
Si hay testamento, se pide la copia autorizada al notario que lo autorizó. En Mallorca, el testamento debe contener una institución de heredero para ser válido. Si no hay testamento, los herederos se determinan mediante una declaración de herederos, normalmente ante notario. Lo explicamos en herencia sin testamento.
Paso 3: inventario y valoración
Se identifican los bienes (inmuebles, cuentas, vehículos, valores) y las deudas. La valoración es clave: para los inmuebles, el impuesto parte del valor de referencia del Catastro como mínimo. Si hay deudas, puede convenir aceptar a beneficio de inventario: vea herencia con deudas.
Paso 4: aceptación y partición
Los herederos aceptan o renuncian y reparten los bienes, respetando las legítimas. Todo se recoge en la escritura de aceptación y adjudicación de herencia. Vea la partición de la herencia.
Paso 5: impuestos
- Impuesto de sucesiones, ante la Agencia Tributaria de las Illes Balears, en seis meses desde el fallecimiento. Hijos, nietos, cónyuge y padres tienen una bonificación del 100 % de la cuota, pero deben declarar. Vea impuesto de sucesiones en Baleares.
- Plusvalía municipal, si hay inmuebles urbanos, en el mismo plazo. Vea plusvalía municipal de la herencia.
Paso 6: Registro, bancos y Catastro
Con la escritura y los impuestos presentados, se inscriben los inmuebles en el Registro de la Propiedad, se cambian las cuentas a nombre de los herederos y se actualizan Catastro y suministros. Más información en la web principal del despacho: qué necesito para tramitar una herencia.
Antes de firmar en la notaría, hable con un abogado
Una herencia mal planteada se paga en impuestos, en plazos perdidos o en un conflicto familiar que dura años. Llámenos y un abogado de sucesiones revisará su caso sin compromiso.
Preguntas frecuentes sobre la tramitación
¿Cuánto tarda en tramitarse una herencia?
Con acuerdo entre los herederos y documentación completa, pocos meses. Los herederos en el extranjero, los inmuebles sin inscribir y los desacuerdos son lo que más alarga el proceso.
¿Es obligatorio ir al notario?
Para inscribir inmuebles a nombre de los herederos, sí: hace falta escritura pública. Herencias muy sencillas, solo con dinero, pueden resolverse a veces con el banco.
¿Puedo tramitarla si vivo fuera de Mallorca?
Sí. Con un poder notarial, el despacho puede hacer todo el trámite en su nombre.
¿Qué pasa si se pasan los seis meses?
Se puede seguir tramitando, pero con recargos e intereses en los impuestos. Si se ve venir, conviene pedir prórroga a tiempo.